อบรมวิเคราะห์สินเชื่อองค์กร (Bangkok Corporate Credit Analysis)

หลักสูตรนี้ช่วยให้คุณมีความเข้าใจในแนวคิดต่างๆ ในการวิเคราะห์สินเชื่อ ซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถตัดสินใจในสถานการณ์สินเชื่อที่สำคัญขององค์กรได้ หลักสูตรของเรานำเสนอความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับวิธีการประเมินเชิงปริมาณของธุรกิจและปัจจัยทางการเงินต่างๆ ของบริษัท ซึ่งช่วยให้ผู้เข้าร่วมได้รับทักษะที่จำเป็นในการเป็นนักวิเคราะห์สินเชื่อที่ประสบความสำเร็จ นอกจากนี้ หลักสูตรยังมีส่วนร่วมและมีการโต้ตอบสูง ซึ่งช่วยให้ผู้เข้าร่วมสามารถนำแนวคิดที่ได้เรียนรู้ไปประยุกต์ใช้อย่างเหมาะสมกับงานที่ได้รับมอบหมายตามปกติ

สรุป

หลักสูตรนี้จะช่วยให้ผู้เข้าร่วมมีระเบียบวิธีเชิงโครงสร้างสำหรับการวิเคราะห์ความสามารถในการชำระหนี้จากมุมมองด้านสินเชื่อ หลักสูตรนี้ยังเตรียมผู้เข้าอบรมให้ใช้เครื่องมือทั้งเชิงคุณภาพและเชิงปริมาณเพื่อประเมินผลการดำเนินงานของบริษัทและกำหนดอันดับเครดิตตามมาตรฐานสากล หลักสูตรนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้แน่ใจว่าแนวคิดที่ซับซ้อนได้รับการถ่ายทอดไปยังผู้เข้าร่วมด้วยวิธีง่ายๆ ซึ่งจะช่วยสนับสนุนพวกเขาในการจดจำและนำแนวคิดเหล่านี้ไปใช้ในงานปัจจุบันและในการตัดสินใจทางธุรกิจที่สำคัญ

ใครควรอยู่ในการวิเคราะห์สินเชื่อองค์กร?

ทุกคนที่ต้องการเพิ่มพูนทักษะในการวิเคราะห์สินเชื่อขององค์กรควรเข้าร่วมหลักสูตรนี้ ซึ่งครอบคลุม:

• ผู้เชี่ยวชาญที่ต้องการประกอบอาชีพในฐานะนักวิเคราะห์
• นักวิเคราะห์ธุรกิจ
• นักวิเคราะห์บริษัท
• นักวิเคราะห์อันดับเครดิตองค์กร
• นายธนาคารเพื่อการลงทุนและนายธนาคารนิติบุคคล
• นักวิเคราะห์หุ้นเอกชน
• หัวหน้าแผนก ผู้จัดการและผู้บริหาร
• เจ้าของธุรกิจและผู้ประกอบการ

วิธีการและผู้ฝึกสอน

วิธีการที่ไม่ใช่ทฤษฎี ซึ่งรวมถึงการอภิปรายแบบโต้ตอบ กรณีศึกษา เกมแบบโต้ตอบ และการมอบหมายงานเพื่อทำความเข้าใจแนวคิดและนำไปใช้ เราเลือกโค้ชของเราทุกคนอย่างระมัดระวังซึ่งมีประสบการณ์มากมายในภาคการเงิน หลักสูตรนี้จะดำเนินการโดยที่ปรึกษาด้านการฝึกอบรมที่มีประสบการณ์มากกว่า 15 ปีในอุตสาหกรรมกับสถาบันการเงินชั้นนำของโลกบางแห่ง ซึ่งเชี่ยวชาญด้านการเงินองค์กร การวิเคราะห์สินเชื่อองค์กร วาณิชธนกิจ และการประเมินมูลค่าสินทรัพย์

โมดูล-1:การวิเคราะห์สินเชื่อองค์กร: บทนำ

• ทำไมเครดิตจึงจำเป็น?
• ประเภทของสินเชื่อและโครงสร้างอุตสาหกรรม
• ความสำคัญของการวิเคราะห์สินเชื่อ

โมดูล-2: การวิเคราะห์สินเชื่อ: การประเมินค่าและการวัด

• เครื่องมือและวิธีการประเมินประเภทต่างๆ
• วิธีการใช้เหมือนกันในการวิเคราะห์
• ข้อผิดพลาดหลักที่ควรหลีกเลี่ยง

โมดูล-3: กรอบการวิเคราะห์สินเชื่อ

• การวิเคราะห์กรอบการวิเคราะห์สินเชื่อ
• ใช้ปัจจัยกรอบเครดิตต่างๆ
• ความสำคัญในการตัดสินใจและติดตาม

โมดูล-4: การประเมินและวิเคราะห์ผู้กู้

• จัดการและประมวลผลการจัดอันดับผู้กู้
• วิเคราะห์ภัยคุกคามในสภาพแวดล้อมการดำเนินงาน ตลาดทุน และอุตสาหกรรมการกู้ยืม

โมดูล-5: การประเมินความเสี่ยงทางธุรกิจ

• ศึกษาประเภทของความเสี่ยงในการประเมินสินเชื่อ
• ประเมินความเสี่ยงทางธุรกิจและการเงิน
• จัดการความเสี่ยงทางธุรกิจ

โมดูล-6: การวิเคราะห์บริษัทเชิงกลยุทธ์

• ผลกระทบของวงจรชีวิตต่อบริษัท
• ข้อดีและข้อเสียเชิงกลยุทธ์ – ความได้เปรียบทางการแข่งขัน ความแข็งแกร่งของอุตสาหกรรม ฯลฯ

โมดูล-7: การวิเคราะห์ตำแหน่งบริษัทเชิงกลยุทธ์

• อันดับการแข่งขันในอุตสาหกรรมและผลกระทบ
• วิเคราะห์ความเสี่ยงในการดำเนินงาน
• สาเหตุหลักที่ทำให้บริษัทตกต่ำ

โมดูล-8: การวิเคราะห์งบการเงินของบริษัท

• ตรวจสอบข้อมูลทางการเงินของบริษัท
• ทำการวิเคราะห์งบกำไรขาดทุน
• วิเคราะห์รายได้ ผลกำไร และสินทรัพย์ อัตราส่วน

โมดูล-9: การวิเคราะห์กระแสเงินสด

• ความสำคัญของกระแสเงินสด
• ศึกษาวงจรการแปลงเงินสด
• ความสำคัญของอัตราส่วนวิกฤต เช่น DSCR, LLCR, อัตราส่วนเลเวอเรจ เป็นต้น

โมดูล-10: การประเมินการดำเนินงานและโครงสร้างของบริษัท

• ทบทวนโครงสร้างบริษัท
• แนวคิดของการขึ้นรูปหลายชั้น
• กรอบการประเมินการจัดการกระบวนการ

โมดูล-11: การอนุมัติกระบวนการสินเชื่อในธนาคารและบริษัท

• ภาพรวมของกระบวนการอนุมัติสินเชื่อ
• ทำความเข้าใจปัจจัยทางการเงินและไม่ใช่ทางการเงินต่างๆ
• ศึกษาเนื้อหาของตัวอย่างการประเมินมูลค่าสินเชื่อ

โมดูล-12: การจัดทำใบลดหนี้สำหรับเงินกู้

• การทบทวนใบลดหนี้ตัวอย่าง
• เนื้อหาและการประยุกต์ใช้
• ข้อผิดพลาดหลักที่ควรหลีกเลี่ยง

โมดูล-13: การจัดการสินเชื่อ

• ศึกษาประเภทของความเสี่ยงและการบรรเทาผลกระทบ
• ความเสี่ยงระดับองค์กรเทียบกับ โครงสร้างกลุ่ม
• การจัดการแบบครั้งเดียวเทียบกับ ที่ยั่งยืน

โมดูล-14: การจัดการหนี้และองค์ประกอบต่างๆ

• ความสำคัญของการจัดการหนี้
• ทบทวนองค์ประกอบในการจัดการหนี้
• โครงสร้างประเภทต่าง ๆ และประโยชน์ที่ได้รับ

โมดูล-15: บทบาทของเอกสารและประเภทของเอกสาร

• เอกสารที่เชื่อถือได้ช่วยผู้ให้กู้ได้อย่างไร
• ประเมินขอบเขตความเสี่ยงผ่านเอกสารประกอบการกู้ยืม
• บทบาทของข้อตกลงและวิธีการควบคุมสเปกตรัมของข้อตกลงธนาคาร

โมดูล-16: ปัญหาทางการเงิน: สาเหตุและผลกระทบ

• สัญญาณและสาเหตุของปัญหาทางการเงิน
• ผลกระทบจากปัญหาทางการเงิน
• ตัวเลือกที่เป็นไปได้สำหรับปัญหาทางการเงิน?

โมดูล-17: การวิเคราะห์การปรับโครงสร้าง: กลยุทธ์ระยะสั้น

• ศึกษาขั้นตอนของการปรับโครงสร้างและประโยชน์ของการปรับโครงสร้าง
• บริษัทควรออกแบบใหม่เมื่อใด
• วิเคราะห์กลยุทธ์ระยะยาวในการปรับโครงสร้าง

โมดูล-18: กระบวนการจัดอันดับเครดิต

• ทำไมมันถึงสำคัญ?
• โครงสร้างการเปิดอันดับเครดิตและการศึกษาตัวอย่างรายงานอันดับเครดิต
• โครงสร้างทีมจัดอันดับเครดิต

โมดูล-19: ปัจจัยสำคัญในการจัดอันดับเครดิต

• ขั้นตอนการคำนวณคะแนนเครดิตธุรกิจของคุณ
• ประเภทของการจัดอันดับเครดิตเป็นไปตามทั่วโลก
• ปัจจัยการจัดอันดับที่สำคัญในอุตสาหกรรมต่างๆ

โมดูล-20: หน่วยงานจัดอันดับเครดิตและคณะกรรมการ

• ตามกระบวนการในสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือ
• การรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูล
• ประเด็นสำคัญสำหรับการติดต่อกับหน่วยงานจัดอันดับ